通钱理财(理财通骗局)

Connor 币安交易所 2024-05-30 30 0

  2018年6月中下旬,在善林财富、唐小僧、联璧金融、意隆财富等明星理财平台接连出事后,互金行业进入“爆雷潮”。

  据相关机构统计,从6月19日到6月27日,一周时间全国有42家平台出现问题,接连倒闭,其中国资系平台有六家,分别为五星财富、钱妈妈、小金贷、咸鱼理财,金大圣、卓金金服。

  除了以上5家国资平台的倒闭,唐小僧和联壁金融两家高返利平台的倒闭备受关注。

  资料显示,唐小僧目前运营已达三年,截止2017年8月,注册会员超过1000万人,交易额超750亿元,而联壁金融2014年上线,未公开投资者何交易额相关数据,截止目前两家平台的倒闭,警方已经介入调查。

  自称有央企背景、号称交易量有800亿元,遍地广告,随借随取,唐小僧迅速吸引普通投资人,截止2017年8月,唐小僧注册会员超过1000万人。

  6月15日,唐小僧发布系统升级的公告,第二天就传出老板跑路,法人去经侦报案的消息。虽然6月19日系统恢复正常,但是依然无法提现,微信客服无人应答。

  6月22日,联壁金融因涉嫌非法集资被上海警方立案调查,就在一周前联壁金融投资人还在隔岸观火,热议唐小僧出问题的话题,随后联壁金融也出现系统维护、无法提现、客服失联、产品线下等与唐小僧相似的一幕。

  在全国范围内,上海P2P网贷“爆雷”明显。2018年4月份以来,上海P2P网贷集中“爆雷”,一个个“雷”不仅炸懵了投资者,也让整个行业人心惶惶,以下为几个典型案例:

  1.善林金融

  2018年4月9日,善林金融实际控制人周伯云因涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首,已依法立案侦查。

  自2013年10月起,犯罪嫌疑人周伯云在未经批准的情况下,在全国开设1000余家线下门店,招聘员工并进行培训后,通过广告宣传、电话推销及群众口口相传等方式,以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵,向社会不特定公众销售所谓的“鑫月盈”、“鑫季丰”、“鑫年丰”、“政信通”等债权转让理财产品。

  自2015年2月起,犯罪嫌疑人周伯云又在互联网上开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”、“广群金融”等线上理财平台,对外大肆销售非法理财产品,涉案金额600余亿元。

  “善林金融”通过推出各种不同期限、不同收益率的理财产品,吸收社会大众资金形成资金池,供周伯云等人任意使用。

  经查,“善林金融”对外宣称的投资项目并无盈利能力,其通过借新还旧的方式偿还前期投资人到期本息,随着时间推移,资金缺口越来越大,最终导致崩盘。

  2.唐小僧

  6月16日,在网贷圈儿被喻为“高返平台中的战斗鸡”的唐小僧,传出“雷了”、“资邦金服雷了“。

  “唐小僧”的母公司、资邦金服,已经被立案,定性是涉嫌非法吸收公众存款;目前该公司有四位高管被控制。

  警方《在逃人员登记表》显示,“唐小僧”实控人邬再平于6月16日逃跑,逃跑方向为浙江,目前正被警方追逃。邬再平为男性,出生于1983年1月。

通钱理财(理财通骗局)

  工商资料显示,邬再平拥有2家企业的实际控制权,为3家企业股东,是14家企业高管。

  根据唐小僧资料介绍,唐小僧2015年5月5日上线,不到一年的时间成交额就破百亿。

  最新数据显示,截至2017年8月,唐小僧注册用户数已达到1000万,交易额超750亿元。

  自成立起,唐小僧便一直被质疑声包围。多次被曝设资金池、自融、融资造假、错配等消息。其母公司资邦金服更是传出合作假央企的新闻:

  2017年1月,资邦金服就对外宣称获得央企“瑞宝力源”战略入股;随后“瑞宝力源”却因涉嫌网络传销诈骗被查,入股“资邦金服”一事也因此搁浅。

  同时这家所谓的央企“瑞宝力源”,早就在经过一系列股权变更之后,已经变成民营企业,而非其宣传的所谓“央企”。

  成交规模的急速扩大不得不归功于长期高额返利活动,根据渠道返佣的情况来看,唐小僧100元3天返50,1.3万元37天返500,2000元16天返90这样的高成本返佣一直存在。

  有人计算过,加上活动收益,唐小僧活期产品的10日年化收益率最高可达到75%,这个数据就有点吓人了。

  3.联璧金融

  高返平台唐小僧爆雷之后,上海另一家高额返利平台联璧金融遭用户挤兑。

  6月23日下午,上海市松江公安分局宣布,近日,松江分局陆续接到群众报案,称上海联璧电子科技有限公司相关人员涉嫌违法犯罪。

  松江警方已依法立案侦查,目前,张某等15名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施,案件正在进一步调查中。

  至此,被称为民间四大高返平台的钱宝网、雅堂金融、唐小僧和联壁金融均已涉嫌违法。

  联璧曾绑定斐讯“0元购”模式,吸引了众多投资者——消费者买到路由器后,可获取一个K码,下载联璧金融App激活K码后,购买路由器的费用会在App上分期返还。

  0元购”模式使得斐讯跻身京东路由器销量大户,也使得大量用户接触到联璧金融。

  这个套路,对联璧金融来说,“零元购”活动能快速汇聚大批新客户。

  平台以成本极低的路由器做了获客。过来薅羊毛的客户看上了理财产品的收益,就投个几万块在里面。

  4.旺财猫

  6月28日,上海P2P平台旺财猫及其关联平台陷入兑付危机。

  官网公布的数据显示,目前旺财猫累计交易额53.65亿元,累计注册用户13万人,其中来自上海和江苏的投资人占了40%。

  旗下的理财产品年化利率在9%-13%之间,在行业属于较高水平。

  旺财猫6月刚与新网银行敲定存管合作,6月19日正式公测上线。

  随后就被投资人曝出提现困难,在网贷之家的讨论区里,有投资人表示自己提现4天还未到账。

  旺财猫是上海融果金融信息服务有限公司旗下的平台,2015年5月正式上线。

  2016年旺财猫宣布获得上海盐商集团有限公司(下称盐商集团)战略控股,后者成为其实际控制人。

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  盐商集团董事长吴友建担任31家公司的法人,控股40家企业,但不少公司都有行政处罚,据媒体报道,吴友建目前已失联。

  5.抢钱通

  据报道,上海脉麟金融运营的抢钱通6月23日起出现兑付困难,6月27日实控人于宜泓失联。

  “抢钱通”线上发布产品为黄山度假养生项目融资,发生兑付风险后投资者实地考察发现是烂尾楼。

  “抢钱通”涉及投资人上千名,保守估计平台集资总金额数亿元。

  自6月25日起有投资人找到位于静安大宁中心广场的办公室讨债。于宜泓6月26日被投资人堵在办公室,从上午一直谈到次日凌晨4日,中间未获许可离开投资人视线范围。

  双方僵持到6月27日凌晨4时,于宜泓提出自己三天两宿没睡,先回家睡觉洗澡,准备10时的说明会。

  投资人扣下于宜泓的身份证,放他回家,于宜泓的司机半途将身份证送来,他也顺势离开了投资人控制。从身份证信息看,于宜泓出生于1991年。

  6月27日上午10时,当投资人赶到脉麟金融办公室,早已人去搂空,于宜泓和公司员工都不见了。

  6.小诸葛

  上海另外一家平台小诸葛也出现提现困难,目前到期产品无法正常兑付。

  据投资者爆料称,自2018年6月13日以来,很多投资者投资的上海融腾集团公司小诸葛金服公司(以下简称“小诸葛”)理财产品陆续到期,但小诸葛方面对于逾期既不通知也不公告,拨打客服电话被告知会陆续到账,但是却没有一位投资者收到回款。

  随后就有投资者上门维权,小诸葛相关工作人员向投资者交代,目前公司无法还款,但并没有公示逾期项目有哪些,又没有对全面停止兑付一个合理解释。

  另据小诸葛投资者的初步统计,全国各地受影响的投资人数上万人,涉及已经逾期未支付金额逾5亿元,陆续到期的资金量会更大。

  6月26日,小诸葛发布公告坦称,自2018年6月19日以来,因平台借款人大量逾期而造成的投资者资金无法兑现,在当下市场环境下,迅速引爆了从全国各地赶来的投资者上门来访潮。

  但平台表示无论出现什么状况和结果,自愿全部为平台投资者代偿,目前已经兑付了到期金额的2%。

  小诸葛官网显示,截至目前为止,累计用户161.8万人,累计成交额8.94亿元,而新手标专项收益率高达14%,期限为30天,2天的体验专项标历史收益率也高达8%。

  整体来看,小诸葛的理财产品收益率均在9%以上,在目前资产荒以及资金流动趋紧的背景,如此高的收益,平台风险也相对较大。

  据网贷之家最新统计显示,从6月开始到现在,全国共计有46家网贷平台出现问题。

  对于投资者而言,选择平台时需要谨慎对待,尤其是对一些羊毛平台更要特别留意,要记住平台的合规透明是投资中应该首要考虑的因素。

  近期银保监会主席郭树清曾表示:“在打击非法集资过程中,要努力通过多种方式让人民群众认识到,高收益意味着高风险,收益率超过6%的就要打问号,超过8%的就很危险,10%以上就要准备损失全部本金。”

  △来源:央视《新闻1+1》、《中国基金报》综合整理。

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